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Impôts et cotisations sociales

Estimez la provision liée à votre activité complémentaire selon vos revenus et les paramètres renseignés.

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01
Renseignez vos données. Consultez les résultats et les précisions de l’outil.
Résultat de la simulation
Recommandation de provision : IPP (avec salaire imposable) + cotisations (selon vos options).
Recommandation
—% à mettre de côté
Pour couvrir cotisations sociales + IPP net estimé (après précompte).
Bénéfice (après charges)
—
Cotisations sociales (retenues)
—
IPP (après précompte)
—
Total à provisionner
—
Base imposable (indépendant après cotisations) = —
Salaire imposable (après ONSS) = —
Base imposable totale (IPP) = —
IPP brut = — • précompte = — • IPP net = —
Détail IPP : base = — • réduction quotité = — • VA = — • communal = —

Passage en société à analyser

Votre IPP brut dépasse 12.000 €. À ce niveau, une analyse “personne physique vs société” peut être pertinente (rémunération/dividendes, EIP, optimisation, trésorerie).

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Plan de provisions conseillé
Versements anticipés (IPP net estimé) + provisions cotisations sociales (si à provisionner).
Versements anticipés (IPP)
Échéance
Date (au plus tard)
Montant conseillé
T1
10/04
—
T2
10/07
—
T3
10/10
—
T4
20/12
—
Total conseillé
—
Objectif : réduire/éviter la majoration pour versements anticipés insuffisants (précompte déjà pris en compte dans l’IPP net).
Provisions “lois sociales”
Période
Échéance
Provision idéale
T1
fin mars
—
T2
fin juin
—
T3
fin sept.
—
T4
fin déc.
—
Total annuel
—
Basé sur les cotisations retenues dans la simulation.
Hypothèses & limites
Salaire : on approxime le revenu imposable en retirant ONSS 13,07% du brut (case cochée par défaut). Le précompte peut être auto (estimation) ou manuel (encodage libre).
Indépendant complémentaire : le salaire influence l’IPP mais pas les lois sociales (cotisations calculées sur le bénéfice indépendant).
Simulateur Belgique (Indépendant – complémentaire)
CA → charges → bénéfice → cotisations (indépendant) → IPP (indépendant + salaire imposable) − précompte.
Base “brute” encodée — on calcule le salaire imposable ci-dessous.
ONSS = approximation. Précompte auto = estimation basée sur l’impôt sur le salaire seul (sans VA).
Si > 0 : remplace le calcul brut−ONSS. Sinon : calcul automatique.
Si “Précompte auto” est coché : ce montant est recalculé automatiquement.
Glisse la jauge ou encode le montant ci-dessous.
Aperçu
—
Charges (—%) : —
Bénéfice : —
20% de charges
Charges = % × CA. Bénéfice = CA − charges.
Montant charges : —
Astuce : adapte ce % à ton activité (achats, sous-traitance, frais variables…).
Simulation PLCI
Montant maximum déductible + économie IPP & cotisations + coût réel.
Plafond = % × revenu de référence indexé (N-3), limité par plafond absolu.
Si 0 : approximation = bénéfice après charges.
0 = proposer automatiquement le maximum calculé.
Minimum : 10% de la prime (si PLCI sociale).
Part pension (≈ 90%)
—
Part solidarité (≥ 10%)
—
PLCI maximum estimé
—
PLCI retenue pour la simu
—
Économie “lois sociales”
—
Économie d’impôt (IPP)
—
Économie totale
—
Coût réel à supporter
—
Si “cotisations sociales réelles” est activé : l’économie de cotisations affichée reste théorique (calculée par la formule), mais l’IPP principal garde tes cotisations réelles.
Informations importantes et limites du simulateur

Clause de non-responsabilité

Les simulateurs mis à disposition le sont à titre purement indicatif et informatif. Malgré le soin apporté à leur élaboration, ils sont susceptibles de contenir des erreurs, approximations ou omissions. Les résultats fournis ne constituent ni un avis fiscal, comptable, juridique ou financier, ni une consultation professionnelle personnalisée.Il appartient à l’utilisateur de solliciter l’avis de son conseiller fiscal, expert-comptable ou autre professionnel compétent afin d’obtenir une analyse complète et adaptée à sa situation spécifique. En aucun cas la responsabilité de l’éditeur ne pourra être engagée au titre de l’utilisation, de l’interprétation ou des conséquences résultant des informations issues de ces simulateurs.

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